Offshore banky

Moc peňazí – je jednou s najsilnejších vo svete, a jej zdroj sa uchováva v bankách. A to je presne to čo robí bankový sektor takým príťažlivým.

Skôr či neskôr sa každý bohatý človek začne zaoberať myšlienkou mať vlastnú banku – najprv pre seba, kamarátov, príbuzných a neskôr sa ju snaží rozvinúť na úroveň plnohodnotného podnikania. Do roku 2008 to bolo celkom dostupné – banková licencia v tradičných daňových rajoch stála približne 50 000 dolárov, zatiaľ čo požiadavky na aktiváciu kapitálu novej banky neboli presne stanovené. Avšak, globálna finančná kríza prinútila mnohé krajiny sprísniť požiadavky pre bankový sektor.

Tí, ktorí majú teraz záujem založiť banku v na území jedného z daňových rajov, musia brať do úvahy 3 hlavné požiadavky pre budúcich bankárov:

• Priemerné očakávania na offshore územiach na kapitalizáciu opätovne otváraných bánk sa momentálne nachádzajú na úrovni 1-3 miliónov dolárov. Každé územie si stanovuje svoje požiadavky na rozdelenie týchto prostriedkov, no nejaké percento – najčastejšie je to značná časť, je potrebné uložiť v depozitoch centrálnych bánk daných krajín.
• Existujú aj doplnkové kritéria dôveryhodnosti bánk, ktoré musia byť splnené: hodnota technického zabezpečenia (hardvér, softvér), personálne zloženie, zodpovedajúce kancelárie.
• Musíte byť pripravený na prísne previerky zamerané na pôvod Vašich prostriedkov, totožnosti zakladajúcich členov riadiacich pracovníkov, ich skúsenosti, majetku a mnoho ďalšieho.

Získanie všetkých potrebných licencií a povolení trvá aj v jurisdikciách s najnižším formálnym zaťažením viac ako rok a je plné špecifík a odlišností. To je práve dôvod prečo je bez profesionálnych konzultácií a spoľahlivých konzultantov prakticky nemožné založiť banku.

Spoločnosť Emerald Consult sa pýši úspešnými projektmi v tejto zložitej oblasti a je pripravená pomôcť Vám založiť bankový biznis v krajinách s optimalizovaným daňovým zaťažením.

Potrebujete poradiť vo výbere jurisdikcie, udelenia bankových licencií, dokumentácie, získania povolenia a súhlasov, požiadaviek ohľadom riadiacich procesov, potvrdenia o pôvode investícií, bankových testov a zariadení?